Powered by Google Gemini AI

把 70% 行政工作
交給 AI 助手

Zerva 是為香港保險顧問打造嘅 AI 營運平台。會面錄音自動轉文字、AI 撰寫客戶摘要、生成跟進建議；客戶資料、保單、理賠、預約全部一站搞掂。

立即試用 AI 助手 觀看流程示範
10×
會面整理速度
70%
行政時間節省
24/7
AI 助手在線
Zerva AI 助手
由 Gemini 提供 · 即時在線
陳生有甚麼保單？
陳生現有 4 張在生效危疾保單，總保額 HKD 4,680,000：
• Crisis USupporter (FWD) — 大女，USD 200K
• PRUHealth Extended Care III — 細女，USD 200K
• HealthCare 168 (CTF) ×2 — 配偶 + 本人，USD 100K
⚠ 保障缺口：全家未有醫療保單。建議下次會面討論定期壽險與全家醫療方案。
幫我寫條 WhatsApp 提醒佢下星期會面
陳生你好，提醒下我哋約咗 5 月 9 日（六）下午 12:30 喺 TKO 見面，會帶埋上次傾嘅定期壽險方案 quotation 畀你睇。如有任何安排請覆我。
選擇你嘅入口

兩個入口，一個生態

顧問用 Zerva 管理客戶；客戶用 Zerva 自助查保單、預約、理賠。

For Advisors

顧問營運平台

客戶 360、AI 會面摘要、保單管理、預約排程、WhatsApp 自動化 — 一站搞掂。

  • ✓AI 會面錄音摘要 + 跟進建議
  • ✓客戶 360：保單、理賠、會面歷史
  • ✓WhatsApp 自動提醒
顧問登入
電郵 + 密碼登入 · 顧問需要先註冊機構
For Customers

客戶自助平台

睇自己保單、預約顧問、提交理賠、檢視個人資料 — 隨時隨地。

  • ✓個人保單與保額一覽
  • ✓網上預約 + 理賠提交
  • ✓WhatsApp OTP 安全登入
客戶登入
手機號碼 + WhatsApp 一次性密碼 · 無需密碼
為以下公司顧問所信任
FWD AIA Prudential Manulife AXA CTF Life
AI Capabilities

AI 助手，識每一位客戶

Zerva AI 唔係外掛聊天機械人。佢深入連接你嘅客戶資料、保單、會面記錄，做一個真正識你業務嘅顧問助理。

會面錄音 → AI 摘要

會面後一鍵錄音上傳，Gemini 自動產出文字稿、會面結果、客戶關注產品與下一步建議。再唔使會後手動打字。

AI 客戶摘要

綜合客戶背景、家庭、保單組合、過往會面內容，AI 為你寫一段「下一次見呢位客戶要識嘅事」。

智能跟進建議

每次會面後 AI 自動建議跟進事項（時間、優先度、內容），一鍵加入跟進清單。再無漏單。

問答式 AI 助手

用粵語／中文／英文直接問：「陳生有甚麼保單？」「邊啲客戶最近冇跟進？」即時答案，由你嘅 CRM 資料驅動。

WhatsApp 草稿生成

提醒、跟進、生日、續保通知，AI 用顧問口吻起好稿，你只需檢查＆按發送。

業務洞察

AI 主動指出「呢位客戶有新會面記錄但摘要未更新」、「未來兩星期 5 個高優先跟進」等行動建議。

一個平台。所有業務。

由客戶第一次預約，到簽單、續保、理賠 — Zerva 全程陪你跑。

01 客戶 360 全景

一頁睇晒每位客戶。

背景、家庭、職業財務、健康狀況、風險取向、保單組合、理賠記錄、會面歷史 — 統一儲存一頁睇晒。AI 自動為每位客戶寫「下次見要識嘅事」摘要。

  • ✓家庭結構 + 風險取向 + 健康問卷
  • ✓多幣別保額自動換算
  • ✓會面歷史 timeline
陳
陳生 (VIP 客戶)
已合作 3 年 · 4 張在生效保單
VIP
4
保單
$4.68M
保額
12
會面
AI 摘要
已婚兩女 (12, 9)，重視子女教育基金；近期關注醫療保障缺口。建議下次討論全家醫療方案。
02 會面 AI 摘要

錄音上傳，AI 自動寫摘要。

支援粵語、普通話、英語混講。Gemini 即時產出文字稿、會面結果、客戶關注產品與下一步建議。再唔使會後手動打字。

  • ✓粵語識別準確率 > 95%
  • ✓自動分段 + 重點標示
  • ✓WhatsApp 跟進稿一鍵生成
會面錄音 · 32 分鐘
2026-05-02 · TKO Meeting
已轉錄
關注產品
定期壽險、子女教育基金
會面結果
傾向加保，下次會面確認
下一步
5/9 帶 quotation 上門
03 智能跟進

AI 提你下一步該做乜。

AI 自動建議跟進事項並排好優先度。WhatsApp 草稿即時生成，一鍵發送。再無漏單。

  • ✓優先度自動分類
  • ✓續保／生日／核保到期提醒
  • ✓WhatsApp Business API 整合
高優先 · 陳生
5/9 會面前 send quotation 確認
中優先 · 黃太
續保通知 (PRUHealth, 6/15)
生日提醒 · 林先生
5/15 (下星期五)
04 Agentic AI — Agent Guru

唔只答問題，仲幫你做嘢。

Agent Guru 係你嘅 AI 助理，唔係一般聊天機械人。佢能理解你嘅指令，自動新增預約、建立客戶檔案、導航至指定頁面 — 全部用自然語言即刻搞掂。

  • ✓一句說話建立預約 — 直接叫 Guru「幫我約陳生下週五上午十點，服務保單評估」
  • ✓新增客戶唔用轉頁 — 講出姓名電話即建立新客戶檔案
  • ✓即時分析客戶組合 — 問「邊個客戶快到期續保？」秒出答案
  • ✓語音輸入支援 — 廣東話語音指令直接操作系統
Agent Guru
由 Gemini 提供
Agentic 模式
幫我約陳生下週五上午十點，服務保單評估
好的！我已為陳生建立預約：
📅 5月15日 (星期五) · 10:00 AM
💼 保單評估

預約已儲存，你可以直接前往預約頁面查看。
前往預約頁面 →
邊個客戶快到期續保？
未來 30 天有 3 位客戶保單到期：
• 黃太 — PRUHealth (6/15)
• 李生 — 定期壽 (6/18)
• 鄭小姐 — 儲蓄計劃 (6/29)

完整顧問業務工具箱

每個保險顧問日常需要嘅工具，一個 platform 全部齊。

客戶資料庫

完整客戶 360 資料庫，支援批量匯入。

保單管理

公司、產品、保單號、保額、保費、生效日。

理賠記錄

時間、金額、狀態、描述完整記錄。

預約與排程

客戶掃 QR 自助揀時間，日曆同步。

WhatsApp 自動化

確認、提醒、跟進、續保自動推送。

企業級安全

資料隔離、HTTPS、權限控制、每日備份。

由開始到簽單，
AI 喺每一步陪你。

1

客戶預約

客戶掃 QR 自助揀時間。系統自動 WhatsApp 確認。

2

會面錄音

會面時一鍵開錄音，會後上傳，AI 自動寫摘要。

3

AI 跟進建議

AI 列出下一步要做嘅事、可發送嘅 WhatsApp 草稿。

4

簽單成交

保單入庫，未來續保／生日／核保到期 AI 主動提醒。

「以前每次會面後要花成個鐘 type 摘要。用哪 Zerva 之後，AI 5 分鐘搞掂，仲幫我寫埋 WhatsApp 跟進稿。我可以多花時間見多兩個客。」

K.
資深保險顧問
香港 · 5 年以上經驗

簡單透明定價

個人用戶免費，顧問方案靈活，揀啱你嘅需要。

個人用戶
Individual
免費

個人用家免費使用基本功能。

  • ✓AI 私人助手
  • ✓保單、財務及理賠管理
  • ✓理財到期提示
免費開始
保險顧問
Starter
免費／1 個月試用

顧問免費試用，親身體驗 AI 威力。

  • ✓50 位客戶上限
  • ✓AI 助手（每月 100 次）
  • ✓WhatsApp 模板
  • ✓保單管理基本功能
開始試用
最受歡迎
保險顧問
Pro
HKD 338／月

獨立顧問全功能首選方案。

  • ✓客戶數量無上限
  • ✓AI 助手無限對話
  • ✓會面錄音 → AI 摘要（每月 50 段）
  • ✓WhatsApp 自動化
  • ✓Agent Guru Agentic AI
  • ✓保單／理賠管理
立即訂閱
🔒 個人私隱保障

你嘅資料，永遠屬於你。

我哋明白你擔心將敏感財務資料放上網。以下係我哋對每位用戶嘅承諾。

端對端加密

所有資料以 AES-256 加密儲存，傳輸全程 TLS。即使伺服器被入侵，你的資料亦無法被直接讀取。

資料絕不出售

Zerva 嘅收入來自訂閱費。你的保單、財務資料絕不會出售、出租或分享俾保險公司、銀行或廣告商。

隨時匯出 · 零鎖死

一鍵下載你的全部資料（JSON／CSV），格式開放，轉用其他服務唔需要問准我哋。

隨時刪除帳號

關閉帳號後 30 日內所有個人資料永久清除，符合香港個人資料私隱條例（PDPO Cap. 486）。

✦ 資料儲存於香港伺服器　✦ 符合 PDPO Cap. 486　✦ AI 請求為即時讀取，不用於模型訓練

常見問題

Zerva 會將我的保單或財務資料賣給保險公司嗎？

絕對唔會。Zerva 嘅唯一收入來源係訂閱費，我哋嘅商業模式唔依賴出售用戶資料。你的保單號碼、保費、受益人等資料只儲存於你的私人帳戶，Zerva 員工無法在未獲你授權下訪問。

我的保險顧問可以睇到我所有財務資料嗎？

顧問只可以睇到你明確授權分享的保單資料。你喺個人帳戶自行輸入、標示為「私人」的資產、負債及財務記錄，顧問無權訪問。你可以隨時撤回授權。

如果 Zerva 停止服務，我的資料會點樣？

我哋承諾在停止服務前最少 90 日通知用戶，並提供完整資料匯出工具。你可以隨時在帳戶設定一鍵下載所有資料（JSON／CSV），無需等待通知。

AI 嘅財務分析準確嗎？如果出錯由誰負責？

Zerva AI 提供參考性摘要及提示，唔係持牌財務建議。任何重要財務決定請諮詢你的顧問或持牌人士。AI 輸出結果僅供參考，不構成法律責任。

我可以刪除帳號同埋全部資料嗎？

可以。喺帳戶設定選擇「刪除帳號」，所有個人資料將於 30 日內永久清除，符合香港個人資料私隱條例（PDPO Cap. 486）第 26 條刪除要求。

AI 助手會儲存我嘅客戶資料嗎？

所有客戶資料都儲存喺你嘅租戶資料庫，AI 嘅請求只係「即時讀取後立即回覆」。Gemini 唔會用你嘅資料訓練模型。

支援粵語會面錄音嗎？

支援。Gemini 對粵語識別非常準確，亦支援普通話、英語混講；會面摘要亦會用繁體中文輸出。

可以由其他系統匯入客戶資料？

可以。我哋支援 Excel／CSV 批量匯入，我哋亦提供協助導入服務。

數據備份點處理？

每日自動加密備份至獨立伺服器；可選 off-site 雙地備援。30 日內隨時還原。

由今日開始，把行政工作交畀 AI。

1 個月免費試用，唔需要信用卡。將你嘅顧問日常自動化。

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